Как загрузить выписку Kaspi, Halyk, Forte в 1С

Чтобы загрузить выписку Kaspi, Halyk или Forte в 1С, выгрузите её из интернет-банка в формате «1С». Это текстовый файл обмена с системами «Клиент банка». PDF и Excel для загрузки не годятся: первый нужен для печати, второй рассчитан на человека, а типовая обработка ждёт текстовый файл. В 1С:Бухгалтерии для Казахстана выписка загружается обработкой «Клиент банка» из раздела «Банк и касса». Указываете файл и кодировку, обновляете список, разбираете выделенные строки и нажимаете «Загрузить». Клиенты Halyk могут обойтись без файлов совсем — через 1С:ДиректБанк. Ниже: какие форматы дают банки, как подготовить базу, почему контрагентов надо сверять по БИН/ИИН и откуда берутся кракозябры, дубли и «чужие» счета.

Какой формат выписки нужен для 1С

Интернет-банки отдают выписку в нескольких форматах. Важно не то, как файл выглядит, а сможет ли его прочитать обработка 1С.

Формат	Что это	Для загрузки в 1С
«1С» (txt)	Текстовый файл по стандарту обмена 1С с системами «Клиент банка»	Основной вариант: его читает типовая обработка
MT940, MT100	Банковские форматы выписки. Halyk называет MT940 выпиской стандарта Национального Банка РК, а MT100 — выпиской для импорта в систему бухгалтерского учёта	Зависит от обработки и релиза — проверьте на копии базы
Excel, CSV, DBF	Таблица для просмотра и правки	Типовая обработка ждёт файл формата «1С». Остаётся ручной разнос или отдельная обработка
PDF	Документ для печати; у Halyk — с факсимиле печати банка и без возможности правки	Не загружается. Годится для архива и проверки

Что внутри файла формата «1С»

Формат описан на сайте фирмы 1С как стандарт обмена с системами «Клиент банка», актуальная версия описания на сайте 1С — 1.03. Файл начинается со строки 1CClientBankExchange. Дальше идут заголовок (версия, кодировка, отправитель и получатель), секции остатков по расчётным счетам, секции документов и строка КонецФайла. Секции остатков передаются только из банка в 1С. Кодировок стандарт предусматривает две: DOS и Windows.

Документ в таком файле узнаётся по четырём признакам: расчётный счёт, вид документа, дата и номер. От этого зависит, появятся ли дубли при повторной загрузке, — о них ниже.

Файл формирует банк. Переименовать Excel-таблицу в .txt не поможет: обработка читает структуру файла, а не расширение.

Как выгрузить выписку из Kaspi, Halyk и Forte

Ниже — только шаги из официальных инструкций банков. Интерфейсы меняются: если пункт называется иначе, ищите раздел выписок по счёту.

Kaspi Pay

По Kaspi Гиду для партнёров выписку в формате 1С выгружают в мобильном приложении Kaspi Pay: «Мой Банк» → нужный счёт → «Выписка». По умолчанию показан текущий месяц, период меняется фильтром, при выгрузке выбирается формат 1С. Кроме него доступны Excel и PDF.

У выписки Kaspi есть три особенности, которые важны для учёта:

• Продажи приходят общими суммами. Деньги за продажи через Kaspi Pay поступают на счёт онлайн после каждой оплаты за вычетом комиссии. В выписке по текущему счёту они видны двумя общими суммами: «Продажи с Kaspi.kz» (принятая оплата) и «Оплата услуг за продажи с Kaspi.kz» (комиссия). Детализация по каждой операции — в приложении Kaspi Pay.
• Отправитель — не покупатель. Суммы за продажи зачисляет АО «Kaspi Bank», оно же списывает возвраты и часть комиссий. Комиссии за приём оплаты через QR и в Магазине на Kaspi.kz списывают ТОО «Kaspi Pay» и ТОО «Kaspi Магазин». Эти три организации стоит заранее завести в справочнике контрагентов.
• Сверка с отчётом. Kaspi предлагает скачать в веб-версии Kaspi Pay выписку и отчёт по продажам за один период и сверить их. Итог выписки (разница дебета и кредита) должен совпасть с итогом отчёта (сумма к зачислению за вычетом всех списаний).

Halyk (Onlinebank Halyk)

В инструкции банка к системе OnlineBank HALYK Business порядок такой: выбрать счёт, задать период, нажать «Показать». Выписка доступна в форматах PDF, XLS, MT100 и MT940. MT100 — текстовый файл, который банк прямо называет предназначенным для импорта в систему бухгалтерского учёта. Инструкция написана для прежней версии интерфейса, поэтому список форматов в вашем кабинете лучше проверить. Если формата «1С» там нет, уточните у банка, какой файл он рекомендует для загрузки в 1С.

Второй путь — 1С:ДиректБанк. Halyk запустил прямой обмен с 1С по этой технологии в апреле 2017 года: платёжки уходят в банк, а выписки приходят в 1С без промежуточных файлов. По инструкции партнёра 1С для подключения нужны 1С:Бухгалтерия для Казахстана версии 3.0.35 или новее, действующий договор Onlinebank HALYK и устройство eTokenPASS с ключом ЭЦП, которое выдают в отделении банка. Настраивается обмен в разделе «Администрирование» → «Обмен электронными документами» → «Обмен с банками» → «Настройки обмена с банками».

ForteBusiness

По руководству пользователя ForteBusiness выписку заказывают в разделе «Выписки». На вкладке «Запрос» отметьте счёт (можно несколько), задайте период и формат и нажмите «Заказать выписку». Готовый файл скачивается на вкладке «История». Форматов семь: PDF, 1С, Excel, MT940, DBF, MTJDE и CSV. Для загрузки в 1С выбирайте «1С».

Сводная таблица по банкам

Банк	Где взять выписку	Форматы выписки	Обмен без файлов
Kaspi	Приложение Kaspi Pay: «Мой Банк» → счёт → «Выписка»	1С, Excel, PDF	В списке банков DirectBank на сайте 1С не указан
Halyk	Onlinebank: счёт → период → «Показать»	PDF, XLS, MT100, MT940 (по инструкции банка)	1С:ДиректБанк
Forte	ForteBusiness: «Выписки» → «Запрос»	PDF, 1С, Excel, MT940, DBF, MTJDE, CSV	В списке банков DirectBank не указан

В официальном списке банков, которые поддерживают DirectBank, из Казахстана на 1 октября 2026 года указаны Народный банк Казахстана (Halyk), Банк ЦентрКредит и Altyn Bank.

Как загрузить выписку в 1С:Бухгалтерию для Казахстана

В 1С:Бухгалтерии для Казахстана ред. 3.0 обмен с банком выполняет обработка «Клиент банка». В описаниях релизов на сайте 1С-Казахстан она называется «Клиент банка (с поддержкой DirectBank)». Исправления к ней входят и в релизы базовой версии, так что файловый обмен доступен и там. Названия вкладок и кнопок ниже взяты из инструкций казахстанских партнёров 1С. В вашем релизе они могут немного отличаться.

Подготовка перед первой загрузкой

1. Счёт организации. Банковский счёт должен быть заведён в карточке организации. В карточке счёта на вкладке «Обмен с банком» включите флажок «Обмен с банком включен» и выберите обмен через файл. Без этого обработка не покажет счёт для загрузки.
2. Счета учёта по умолчанию. В обработке «Клиент банка» нажмите «Настройка». На вкладках по видам документов — платёжные поручения входящие и исходящие, платёжные ордера на поступление и списание — укажите счета учёта, которые подставятся в документы. Сохраните настройки кнопкой «Установить настройки».
3. Дата запрета. Включите настройку «Создавать и изменять документы только позднее даты» и укажите дату, до которой период уже проверен. Тогда загрузка не тронет документы закрытых периодов.
4. Контрагенты. Проверьте БИН/ИИН у постоянных контрагентов и уберите дубли. Подробнее — в следующем разделе.
5. Резервная копия. Перед первой загрузкой сделайте копию базы. Если настройки окажутся неверными, вернуть всё будет быстрее, чем исправлять сотню документов.

Загрузка: шаг за шагом

1. Сохраните выписку в формате «1С» на компьютер.
2. Откройте «Банк и касса» → группа «Сервис» → «Клиент банка» и перейдите на вкладку загрузки. В разных релизах она называется «Импорт» или «Загрузка выписки из банка».
3. В поле «Файл импорта» укажите путь к файлу, в поле «Кодировка» — кодировку, в которой банк сформировал файл.
4. Нажмите «Обновить» — обработка покажет список документов из выписки.
5. Проверьте строки, выделенные красным. Инструкции партнёров 1С объясняют этот цвет по-разному (ошибка в документе, новый или уже загруженный документ), поэтому выделите строку и прочитайте пояснение обработки.
6. Разберите выделенные строки, отметьте флажками нужные документы и нажмите «Загрузить».
7. Сверьте итог: остаток по счёту в 1С на конец периода должен совпасть с исходящим остатком в выписке банка.

Контрагенты в выписке: почему важен БИН/ИИН

У каждого платежа в Казахстане есть идентификаторы сторон. По Правилам осуществления безналичных платежей (постановление Правления Национального Банка № 208) в платёжном поручении указываются:

• ИИН или БИН отправителя денег и бенефициара;
• их индивидуальные идентификационные коды (ИИК) — номера счетов;
• банковские идентификационные коды (БИК) банков;
• назначение платежа и его кодовое обозначение (КНП);
• код отправителя денег (КОд) и код бенефициара (КБе).

Наименование в выписке может быть сокращённым или записанным иначе, чем в вашей базе. БИН или ИИН у стороны один, поэтому именно он — надёжный ключ для поиска контрагента. Если в карточке он не заполнен или заполнен с ошибкой, связать платёж с контрагентом придётся вручную.

Где чаще всего ломается сопоставление

• В карточке нет БИН/ИИН или в нём опечатка. Обработке не с чем сравнить реквизит из выписки.
• Два контрагента с одним БИН. Обороты расходятся по двум карточкам, и акт сверки с таким контрагентом перестаёт сходиться.
• Филиал. По закону о национальных реестрах идентификационных номеров свой БИН формируется для юрлица, а также для его филиала и представительства. Платёж от филиала придёт с БИН филиала, а не головной компании.
• ИП. ИП в форме личного предпринимательства регистрируется по ИИН, новый номер ему не присваивается. БИН получают только ИП в форме совместного предпринимательства. Значит, в карточке обычного ИП должен стоять ИИН.
• Иностранцы и лица без гражданства. Для них Правила № 208 допускают платёж без ИИН/БИН — вместо номера указывается адрес или данные документа. Такие строки придётся сопоставить вручную.
• Kaspi. Как сказано выше, деньги за продажи приходят от АО «Kaspi Bank», а не от покупателя.

Новых контрагентов лучше заводить по реквизитам из официальных источников, а не по строке выписки. Если карточек много, это можно поручить ассистенту: контрагент заводится в 1С по БИН с проверкой на дубль.

Типовые ошибки при загрузке выписки в 1С

Что видите	Вероятная причина	Что сделать
Вместо текста — набор символов, казахские буквы пропали	Кодировка в настройке не совпадает с кодировкой файла	Выбрать в обработке ту же кодировку, в которой банк сформировал файл
Обработка не видит документов в файле	Загружен Excel, PDF или другой формат, который обработка не читает	Перевыгрузить выписку в формате «1С»
Строки выделены красным	Ошибка в документе, новый или уже загруженный документ — инструкции партнёров 1С расходятся	Выделить строку, прочитать пояснение, проверить номер, БИН/ИИН и счёт
Контрагент не подобрался	Нет карточки, ошибка в БИН/ИИН, платёж от филиала или нерезидента	Исправить карточку или выбрать контрагента вручную
Документы не загружаются или ложатся не на тот счёт	Счёт из файла не заведён в карточке организации, обмен по нему не включён или выбрана не та организация	Добавить счёт, включить обмен, проверить организацию
Платежи задвоились	Выписку за тот же период загрузили второй раз или платёж раньше ввели вручную с другим номером	Удалить дубли, грузить без перекрытия периодов, включить дату запрета
Остаток в 1С не равен остатку в банке	Пропущен день, часть документов не проведена или удалена, есть дубли	Сверить обороты по дням с выпиской
Продажи Kaspi пришли общими суммами	Так устроена выписка Kaspi Pay	Разносить по отчёту о продажах из Kaspi Pay

Кодировка: откуда кракозябры

Стандарт 1С предусматривает кодировки DOS и Windows. В однобайтовых кодировках Windows-1251 и DOS (CP866) нет букв ә, ғ, қ, ң, ө, ұ, ү, һ — это видно по таблицам кодировок. Если файл сформирован в одной из них, такие буквы в наименованиях и назначении платежа могут пропасть или замениться другими символами. На суммы и БИН это не влияет, но читать назначение платежа становится трудно. Если весь текст превратился в набор символов, значит, кодировка в поле «Кодировка» не совпадает с кодировкой файла. Поменяйте её и нажмите «Обновить» ещё раз.

Неверный счёт

Секция остатков и документы в файле привязаны к расчётному счёту. Если этот счёт не заведён в карточке организации или по нему не включён обмен с банком, обработке некуда загрузить документы. Частый случай — в банке открыли новый счёт, а в 1С его не добавили. Если организаций в базе несколько, проверьте, что выбрана та, чей счёт указан в выписке.

Дубли

По стандарту обмена документ узнаётся по счёту, виду, дате и номеру. Если бухгалтер раньше ввёл тот же платёж вручную с другим номером или датой, обработка не свяжет его со строкой выписки, и платёж появится второй раз. Помогают три правила: грузить выписки без перекрытия периодов, не вводить вручную то, что придёт выпиской, и держать включённой дату запрета.

Обратное направление: платёжки из 1С в банк

Банки принимают платёжные поручения из 1С файлом. В Kaspi Pay импорт работает в веб-версии и только для платежей в тенге, форматы — «Клиент банка», MT100 и MT102. В Onlinebank Halyk можно загрузить платёжный документ в форматах MT100, MT102 и 1C Exchange, указав кодировку файла. ForteBusiness импортирует документы из файлов MT, 1С и MTJDE. Если при выгрузке swift-файла 1С пишет «Не указан код в платежной системе банка», в справочнике «Банки» не заполнены сведения о БИК банка.

Когда загрузку выписки стоит автоматизировать

Типовой обмен справляется, пока выписок немного, а контрагенты повторяются. О доработке стоит подумать, если:

• в выписке десятки строк в день, и бухгалтер часами выбирает договор и статью ДДС;
• у компании несколько банков и организаций, и каждый файл грузится по-своему;
• банк отдаёт удобный формат (Excel или MT940), а типовая обработка его не читает;
• продажи через Kaspi нужно разносить по отчёту о продажах, а не общей суммой;
• загрузка регулярно спотыкается об одни и те же ошибки.

Что можно сделать:

• Для Halyk, Банка ЦентрКредит и Altyn Bank — подключить 1С:ДиректБанк и забыть о файлах.
• Под нестандартный формат банка или свои правила разноски — доработать обработку силами программиста 1С.
• При большом объёме строк — автоматический разнос банковской выписки. ИИ читает назначение платежа, подбирает контрагента, договор и статью ДДС и готовит черновик проводки. В базу ничего не попадает без подтверждения бухгалтера.
• Чтобы релизы и настройки обмена обновлялись вовремя — передать базу на сопровождение 1С.

AC PRO работает с 1С в Алматы с 2018 года и подключается удалённо по всему Казахстану. Если вы ещё выбираете программу, сравнение конфигураций есть в статье какую 1С выбрать для ТОО и ИП.

Итог: чек-лист загрузки выписки

• Выписка выгружена в формате «1С», а не в PDF или Excel.
• Счёт организации заведён в 1С, обмен с банком по нему включён.
• В настройках «Клиент банка» указаны счета учёта и дата запрета.
• Кодировка в обработке совпадает с кодировкой файла.
• У контрагентов заполнены БИН/ИИН, дублей нет. АО «Kaspi Bank», ТОО «Kaspi Магазин» и ТОО «Kaspi Pay» заведены, если вы работаете с Kaspi.
• Выделенные красным строки разобраны до загрузки, а не после.
• После загрузки остаток в 1С совпал с остатком в выписке банка.

Если выписка не загружается или строк слишком много для ручного разноса, пришлите нам файл и описание ошибки. Подскажем, что исправить штатными средствами, а где нужна доработка.